1. 本表中所列保全项目为一般常见保全服务项目，其中部分保全项目并非针对所有险种开展，具体规定以保险合同为准；
2. 根据客户服务的需要和公司业务的开展，本表中所列保全项目未来可能发生变化，最新规则请拨打我公司24小时服务电话95354、登陆www.soochowlife.net，或者咨询保单服务人员。

序
号

保全项目

申请资格人

应备文件

受理时间

其他说明

应备文件说明

1

犹豫期退保

投保人

A1、C、D1、G1

犹豫期内

犹豫期退保需提供收据或发票正本

A.申请书

A1.保全变更申请书：
A2.保单贷还款申请书；
B.健康与财务告知；
C.保单；
D.有效身份证件：
D1.投保人有效身份证件；
D2.被保险人有效身份证件；
D3.身故受益人有效身份证件；
D4.新投保人有效身份证件；
E.被保险人生存证明；
F.其他证明材料；
G.银行账户复印件：
G1.投保人账户复印件；
G2.被保险人账户复印件；
G3.新投保人账户复印件；

H.个人税收居民身份声明文件。

如为他人代办，请同时提供代办人有效身份证件。

不可代办的保全项目：
1. 保单解挂、签名变更需资格人亲办；
2. 受益人变更：若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女关系 ，需被保险人本人亲自办理；
3. 原投保人死亡申请变更投保人，需由法定继承人中的一人亲办，不受理其他人代办；

4.非公司原因产生补发记录的保单，在补发之日起一年内，办理退保、犹豫期退保、保单贷款、投保人变更时，需资格人亲办；

5.被保险人死亡申请年金领取，需由法定继承人中的一人亲办，不受理其他人代办。

2

减保

投保人

A1、D1、G1

保单犹豫期后保险期间内

3

退保

投保人

A1、C、D1、G1

保单犹豫期后保险期间内

4

复效

投保人

A1、B、D1、D2、G1

保单失效后两年内

投、被保险人均需签字同意

5

新增附加险

投保人

A1、B、G1

保单有效期内

投、被保险人均需签字同意，移动展业平台可办理

6

职业类别变更

投保人

A1、D1、G1

保单有效期内

7

保单补发

投保人

A1、D1、G1

保险期间内

收取工本费10元

8

生存金/满期金/年金领取

被保险人

A1、D2、G2

被保险人生存至约定领取日/保单期满时；

被保险人未满18周岁，监护人提出申请，需提供监护关系证明，生存金可转入监护人账户。

9

红利领取

投保人

A1、D1、G1

保单犹豫期后保险期间内

10

保单还款

投保人

A2、D1、G1

保单贷款期间内

11

客户联系方式变更

投保人

A1、D1、H

保险期间内

95354、微信端可变更联系地址、邮编、联系电话。

12

保单迁移

投保人

A1、C、D1、

保单犹豫期后保险期间内

13

客户基本资料变更

投保人

A1、D1、H

保单有效期内

14

客户社保属性变更

投保人

A1、D1

保单有效期内

涉及补退费时需提供投保人账户复印件。

15

客户重要资料变更

投保人

A1、D1、F、H

保单有效期内

1、公安局等相关部门开具的变更证明材料；
2、如有补退费产生，需提供投保人账户复印件。

16

受益人及受益人资料变更

被保险人或征得被保险人书面同意的投保人

A1、D1、D2、D3

保单有效期内

变更的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女关系，需被保险人亲办。

17

交费信息变更

投保人

A1、D1、G1

保单交费期满前

95354、微信端、移动展业平台可办理

18

签名变更

原签名资格人

A1、C、D1/D2

保险期间内

不可代办。

19

投保人变更

投保人

A1、B、D1、D2、D4、G3、H

保单有效期内

1、原投保人身故，只能由其法定继承人之一亲办；
2、含投保人豁免险种需提供健康与财务告知；
3、需征得被保险人同意。

20

生存金/满期金/年金领取方式变更

被保险人

A1、D2、G2

保单有效期内

被保险人未满18周岁，监护人提出申请，需提供监护关系证明，生存金可转入监护人账户。

21

红利领取方式变更

投保人

A1、D1

保单有效期内

22

减额交清

投保人

A1、C、D1

犹豫期后保单交费期内

23

保单挂失与挂失解除

投保人

A1、D1

保单期间内

95354可办理保单挂失,挂失解除需客户亲办。

24

增补告知

投保人

A1、B、D1、F

保单有效期内

补充告知人需签字同意

25

保单贷款

投保人

A2、D1、D2、G1

保单有效期内

如投保人与被保险人非同一人，需征得被保险人书面同意。

26

部分领取

投保人

A1、D1、G1

犹豫期后保单有效期内

27

追加保险费

投保人

A1、D1、G1

犹豫期后保单有效期内

28

增加期交保险费

投保人

A1、D1、G1

犹豫期后保单有效期内

每个保单年度最多只能申请一次

29

增加基本保险金额

投保人

A1、B、D1

保单生效满一年后的保单有效期内

投、被保险人均需签字同意

30

减少基本保险金额

投保人

A1、D1

保单生效满一年后的保单有效期内